每天全局认识一只主流ETF基金——标普500(513500)

原创

甲先生侃财经

1993年巴菲特第1次推荐指数基金：通过定期投资指数基金，一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者。一个非常奇怪的现象是，当“愚笨”的金钱了解到自己的缺陷之后，就再也不愚笨了。

2020年5月2日在巴菲特股东大会上，有投资者提问，被动投资的好时候过去了，之后将是主动投资的好时光。你怎么看？巴菲特表示：“没有理由停止在标普500指数基金上的投资。

其实指数型基金：巴菲特曾在不少公开场合极力推荐，美国股民大多有配置，而中国股民却鲜少配置。这是为什么呢？主要原因在于：其一 许多股民不了解这个投资品种，其二 股民都喜欢暴富，而不喜欢慢慢变富。大多数喜欢短线炒股，而不喜欢长线价值投资。

然而随着人们财商水平不断提高，长线价值投资必然备受推崇，而指数化投资时代也即将到来，未来十年将是ETF发展的“黄金时间”。ETF基金不仅受大型机构青睐，而且也受普通个人投资者的追捧。

十五年来发展，国内ETF目前已经超过200只，规模从最初的54亿元发展到超过7500亿元，品种从最初的一个单市场ETF发展到覆盖沪深两市股票、商品、债券、货币、黄金等不同资产类别，所跟踪指数类别包含了宽基、主题、行业、策略、风格等各大类别，ETF投资市场覆盖了中国大陆、中国香港、日本、美国、德国等不同时区的国家和地区，ETF持有人从最初的5万人发展到今天超过260万人。

今天我们先来全局认识下目前主流ETF基金——

标普500(513500)

：

2008年5月3日在伯克希尔股东大会上Tim Ferriss提问：“巴菲特先生，如果你是只有30来岁，没有什么其它经济依靠，只能靠一份全日制的工作来谋生，因此根本无法每天进行投资，假设你已经有些储蓄足够你一年半的生活开支，那么你攒的第一个一百万将会如何投资？麻烦你告诉我们具体投资的资产种类和配置比例。”

巴菲特哈哈一笑回答：“我会将所有的钱都投资到一个低成本的追踪标准普尔500指数的指数基金，然后继续努力工作……把你所有的钱都投资到像先锋500指数基金那样的低成本的指数基金。”

标准·普尔500指数是由标准·普尔公司1957年开始编制的。最初的成份股由425种工业股票、15种铁路股票和60种公用事业股票组成。从1976年7月1日开始，其成份股改由400种工业股票、20种运输业股票、40种公用事业股票和40种金融业股票组成。它以1941年至1943年为基期，基期指数定为10，采用加权平均法进行计算，以股票上市量为权数，按基期进行加权计算。与道·琼斯工业平均股票指数相比，标准·普尔500指数具有采样面广、代表性强、精确度高、连续性好等特点，被普遍认为是一种理想的股票指数期货合约的标的。

正是由于标普500指数优良，投资者布局热情高涨。2014月1月15日，作为国内第四只跨境ETF产品，且首只跟踪标普500指数的跨境ETF——博时标普500ETF（场内简称：

标普500，

交易代码：

513500

)正式在上证交易所挂牌上市交易，意味着投资者可以开始以百元左右的成本参与交易，分享美国500家代表性上市公司投资机遇。值得一提的是博时标普500ETF于2013年12月5日成立，首募金额近5.65亿元人民币。

资料显示：博时标普500ETF跟踪的是标普500指数，该指数是国际市场公认的美股风向标，它覆盖美国500家代表性上市公司，集中在市场的大盘股，占美国股票市场总市值的75%，包括苹果、谷歌、可口可乐、星巴克、宝洁、耐克等一大批中国投资人耳熟能详的跨国公司。它是全市场理想的代表性指数。因此，想要投资美国市场，标普500指数是非常好的选择。

标普500指数月线图：

标普500指数样本股共覆盖美股11个行业的500多家代表性公司。整个行业分布相对均衡，行业权重占比最大的是信息技术，占比22.1%；行业权重占比最低的是通信服务，占比2.36%；金融、医疗保健、可选消费也占比较大。“创新”是其成份股企业的关键词，代表了世界经济未来的发展方向和趋势。目前，全球追踪该指数的资产价值超过 9.9 万亿美元，其中投资于该指数的资产占约 3.4 万亿美元。

标普500指数不仅在去年显示出赚钱效应，从长期来看这一指数的投资价值也较为明显。以最近十年为例，对比 A 股上证综指的“回到原点”，标普500指数从2010年初的 1100 点左右起步，一路震荡上升至2019年11月25日 3100 点左右收盘，上涨超过 180%，平均年化收益近 11%。

近十年标普500指数、上证综指、沪深300指数走势

标普500(513500)前十权重股:

标普500(513500)前十权重股

从图表不难看出

其前十大重仓股均是全球最杰出的公司代表，也是中国投资者非常熟悉的大型跨国企业。其中权重最大的公司是就微软，苹果公司，亚马逊，脸书，巴菲特公司等等全球知名企业。而值得一提的是苹果公司又是巴菲特一季度前十大重仓股第二名。

标普500(513500)：

博时标普500ETF联接A(050025)，博时标普500ETF联接C[006075]

标普500(513500)日线图：

标普500(513500)日线图

投资者如果看好标普500指数市场行情，就可以买入

标普500(513500)

，相当于你一键买入其500多家代表性公司绩优股，省心省力，不比买股票收益差，甚至还会更高，何乐不为呢！

ETF基金如何买卖？

一级市场一般申购额太大，一般投资者无法参与，二级市场也就是股票市场，你拥有股票账户就可以买卖ETF基金，跟股票一样T+1，佣金在万分之二点五左右，无印花税，具体可以咨询相关券商。

ETF基金如何场外定投？

很多小白有时候连股票账户都没有，他习惯在支付宝定投基金，基金公司也想到了懒人经济，他推出了ETF基金联接A基金，适合长线持有，如果你短线买入，你可以买ETF基金联结C基金。

很多基金都会有A、C份额。其实，它们是同一只基金，只是费率不同。A份额收取申购费和赎回费，不收取销售服务费;C份额收取销售服务费，不收取申购费，且持有期限≥7日免赎回费。ETF基金和与之对应的ETF联接基金。它们是两只不同的基金，当然成立日期和规模不同了。ETF是被动跟踪指数，买的是一篮子股票;ETF联接基金至少90%的资金投资于目标ETF。

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